我司主要經(jīng)營焦炭業(yè)務(wù)，之前有一個(gè)老廠，但是由于設(shè)備的老化及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)達(dá)不到政府的要求，現(xiàn)已經(jīng)全面停產(chǎn)。為了響應(yīng)國家環(huán)保政策，我司正在籌建一個(gè)節(jié)能環(huán)保型，用余熱發(fā)電的新焦電廠，目前新廠的工程建設(shè)進(jìn)度已經(jīng)完成約80%，工藝中的主要工程焦?fàn)t已進(jìn)入封爐階段。但由于資金實(shí)際投資量超過我司的預(yù)算，導(dǎo)致資金無法保證工程進(jìn)度。我司之前已經(jīng)利用老廠的相關(guān)存貨和新廠的部分資產(chǎn)進(jìn)行貸款，貸款銀行分別是工商銀行和九江銀行?，F(xiàn)如今主要的問題是，一個(gè)月之內(nèi)必須還貸銀行的第一筆貸款，目前公司賬上有能力還貸，但是還貸以后將直接影響我司的流動(dòng)資金，而銀行又不能保證還貸之后馬上再貸（因今年的貸款規(guī)模太緊）從而也制約工程進(jìn)度。而我的問題是，就我司目前的狀況，如何將資金盤活，確保工程順利投產(chǎn)和后期的持續(xù)經(jīng)營？
在研討會上，熟悉資本運(yùn)作的高文龍同學(xué)給了我很多的啟示：
1. 銀行的貸款一定要還。因?yàn)檫@個(gè)將直接影響我司在五大銀行的信譽(yù)度?，F(xiàn)在的銀行都是聯(lián)網(wǎng)的，隨便一查，就能知道你所有的記錄，但是可以通過一定的公關(guān)工作來延緩日期，能讓我司有更多的時(shí)間來進(jìn)行資本運(yùn)作。
2. 老廠現(xiàn)處于停產(chǎn)狀態(tài)，已經(jīng)沒有能力來進(jìn)行貸款和擔(dān)保，但是可以從新廠入手。在此應(yīng)該注意新廠的資產(chǎn)要進(jìn)行區(qū)分登記，不能將所有的資產(chǎn)壓在一個(gè)本子上面，這才能利用有限的資源，向眾多的商業(yè)銀行進(jìn)行借貸。站在銀行的角度來看，他們也希望更多的銀行進(jìn)入，因?yàn)樗麄兊娘L(fēng)險(xiǎn)在一定程度上也降低了。
3. 在我司還貸之后，我們必須要對新廠的資產(chǎn)進(jìn)行評估，再進(jìn)行銀行貸款。從評估到銀行放款下來需要一段很長的時(shí)間，正常情況應(yīng)該做到“兵馬未動(dòng)，糧草先行”，所以現(xiàn)在我司處于相當(dāng)被動(dòng)的狀態(tài)，而且公司沒有一個(gè)專門管理貸款的財(cái)務(wù)人員，這也是我司存在的一個(gè)相當(dāng)嚴(yán)重的問題。
4. 可考慮利用投資擔(dān)保公司的平臺，向銀行進(jìn)行貸款。該方法可以貸出數(shù)倍于存入銀行的本金。
綜上，現(xiàn)我司可行的方案就是對新廠重新評估之后，再進(jìn)行貸款，或者采用投資公司擔(dān)保進(jìn)行貸款。
接下來大家談?wù)摰轿覀冃〖w共同籌資，利用高文龍同學(xué)這個(gè)有利的平臺，進(jìn)行資本運(yùn)作。我覺得是一個(gè)非常好的建議。因?yàn)樵谶@個(gè)班集體立面，各位同學(xué)都是坦誠相對，大家都是心往一處想，力往一處使，再憑借高文龍同學(xué)的管理和預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的能力，將來一定有很好的發(fā)展，從而也增加了班集體的凝聚力。
我來總結(jié)一下大家關(guān)于這個(gè)行動(dòng)的主要建議：
1. 明確公司的運(yùn)營制度，按照正規(guī)公司的規(guī)章制度進(jìn)行，由高文龍同學(xué)擬定規(guī)章條 例。
2. 明確公司的財(cái)務(wù)公開制度，每月編制報(bào)表，對各位股東進(jìn)行公示。
3. 明確股東權(quán)利，按照各自出資比例進(jìn)行決定。此舉也是為了確保公司的實(shí)際可行性操作。不可能每一次表決把各位股東集中起來。
最后，我想說的是，我很榮幸進(jìn)入到這個(gè)團(tuán)體，因?yàn)樗诟鱾€(gè)方面都提升了我能力，也讓我結(jié)交了許多朋友，一切盡在不言中。
————作者：總裁25班鄧彩艷
